话说孙大圣与八戒、沙僧告别陈老，来到河边。行者说道：“兄弟，你们俩商量一下，谁先下水。” 八戒赶忙说：“哥啊，我们俩的本事你也知道，还是得你先下水。” 行者坦言：“不瞒贤弟，要是山里的妖精，根本不用你们费力；可这水里的事儿，我就不行了。就算是下海过江，我也得捻着避水诀，或者变成鱼蟹的模样才能去；但要是那样捻诀，就抡不了铁棒，使不出神通，打不了妖怪了。我早就知道你们俩是惯于水性的，所以才让你们下去。” 沙僧说道：“哥啊，小弟虽说能下水，但不知道水底的情况如何。要不咱们一起去。哥哥你变成什么模样，或者我驮着你，分开水道，找到妖怪的巢穴，你先进去探探情况。要是师父没受伤，还在那儿，我们就全力征讨；要是不是这妖怪使坏，师父被淹杀或者被妖怪吃了，我们也不用苦苦寻找了，早点另寻他路，你看怎么样？” 行者说：“贤弟说得在理。你们谁驮我？” 八戒暗自高兴，心想：“这猴子以前不知道捉弄了我多少回，没想到他不会水。等老猪驮他，也捉弄他一回！” 呆子笑嘻嘻地喊道：“哥哥，我驮你。” 行者立刻明白他的心思，便将计就计说：“行，也好，你比悟净力气大些。” 八戒就背起了行者。
沙僧分开水路，弟兄们一同进入通天河内。在水底下走了一百多里远，那呆子开始捉弄行者。行者随即拔下一根毫毛，变成假身，伏在八戒背上，真身则变成一个猪虱子，紧紧贴在八戒耳朵里。八戒正走着，突然打了个踉跄，故意把行者往前一甩，“扑” 的一声，行者摔了一跤。其实那个假身本就是毫毛变的，便飘了起来，无影无踪。沙僧说道：“二哥，你怎么回事？不好好走路，就算跌在泥里也就罢了，可把大哥摔到哪儿去了！” 八戒说：“那猴子不经摔，一摔就摔没了。兄弟，别管他死活，我们先去找师父。” 沙僧说：“不行，还得等他来。他虽然不懂水性，但比我们机灵。要是没他来，我可不和你去。” 行者在八戒耳朵里，忍不住高声叫道：“悟净！老孙在这儿呢！” 沙僧一听，笑着说：“完了！这呆子死定了！你怎么敢捉弄他！现在弄得只闻声不见人，这可怎么办？” 八戒吓得跪在泥里磕头，说道：“哥哥，是我不对。等救了师父，上岸后我给你赔礼。你在哪儿说话呢？可吓死我了！你快现出原身吧。我驮着你，再也不敢冲撞你了。” 行者说：“行，还是你驮着我。我不捉弄你了。你快走！快走！” 那呆子唠唠叨叨，嘴里一直念着赔礼的话，爬起来和沙僧继续前进。
又走了一百多里远，忽然抬头看见一座楼台，上面写着 “水鼋之第” 四个大字。沙僧说：“这里估计就是妖精的住处。我们俩不知道虚实，怎么敢上门挑战呢？” 行者说：“悟净，那门里外有水吗？” 沙僧回答：“没有水。” 行者说：“既然无水，你们就藏在左右，等老孙我去打听打听。”
好个大圣，从八戒耳朵里爬出来，摇身一变，变成个长脚虾婆，两三跳就跳到门里。睁眼一看，只见那妖怪坐在上面，众多水族排列两边，有个斑衣鳜婆坐在旁边，他们都在商议着要吃唐僧。行者留意观察，四处寻找，却不见唐僧的踪影。忽然看见一个大肚虾婆走过来，径直在西廊下站定。行者跳到她跟前，问道：“婆婆，大王和大家商议着要吃唐僧，唐僧现在在哪里呢？” 虾婆说：“唐僧被大王降雪结冰，昨天抓来放在宫后的石匣里。就等明天，他的徒弟们不来吵闹，就奏乐享用了。”
行者听了，在那儿转了一会儿，径直找到宫后，果然看到一个石匣，看起来像人间槽房里的猪槽，又像一口石棺材，量了量，足足有六尺长。行者伏在上面听了一会儿，只听见三藏在里面低声哭泣。行者没有出声，侧耳再听，就听见师父咬着牙，恨恨地说道：
“自恨我江流儿命不好，生来就遭了许多水灾。
一出娘胎就在波浪里折腾，去西天拜佛又掉进深渊。
之前在黑河就遭遇劫难，如今又因冰破命丧黄泉。
不知道徒弟们能不能来救我，还能不能取得真经回故园？”
行者忍不住叫道：“师父，别埋怨水灾了。《经》上说：‘土是五行之母，水是五行之源。没有土就无法生长，没有水就无法滋养。’老孙来了！” 三藏听到后，说道：“徒弟啊，快救我！” 行者说：“你先放心，等我们擒住妖精，一定能救你脱离困境。” 三藏说：“快动手！再晚一天，我可就被闷死了！” 行者说：“没事！没事！我这就去！” 急忙回头，跳了出去，到门外变回原身，喊道：“八戒！” 那呆子和沙僧走近，问道：“哥哥，怎么样？” 行者说：“就是这个妖怪骗了师父。师父没受伤，被怪物盖在石匣下面。你们俩赶紧去挑战，让老孙我先出水面。你们要是能擒住他就擒；要是擒不住，就假装战败，引他出水，等我来打他。” 沙僧说：“哥哥放心先去，我们会见机行事。” 行者捻着避水诀，钻出水面，站在岸边等候。
你看那猪八戒气势汹汹，冲到门前，大声叫嚷：“泼怪物！快把我师父送出来！” 吓得门里的小妖赶忙跑去报告：“大王，门外有人来要师父了！” 妖怪说：“肯定是那泼和尚来了。” 接着吩咐：“快把披挂兵器拿来！” 众小妖连忙取来。妖怪穿戴整齐，手持兵器，立刻命令开门，走了出来。八戒和沙僧一左一右站定，看着妖邪的披挂。好个怪物！你瞧他：
头戴金盔，金光闪耀，身披金甲，好似霓虹。
腰间围着宝带，镶嵌着珍珠翡翠，脚下穿着烟黄色的靴子，模样奇特。
鼻梁高挺，如同峻岭耸立，天庭宽阔，仿佛龙的仪态。
眼睛闪烁，又圆又暴，牙齿像钢刀般锋利整齐。
短发蓬松，好似火焰飘动，长须潇洒，如同金锥挺立。
嘴里咬着一枝青嫩的水藻，手中拿着九瓣赤铜锤。
门 “咿呀” 一声打开，声响如同三春惊蛰的雷声。
这般模样世间少见，真不愧是号称灵感大王的威风。
妖邪走出门来，后面跟着百十个小妖，一个个抡枪舞剑，分成两排，对着八戒问道：“你是哪个寺里的和尚？为什么到这儿来吵闹？” 八戒大声喝道：“你这打不死的泼物！前夜你还跟我顶嘴，今天怎么假装不知道来问我？我本是东土大唐圣僧的徒弟，前往西天拜佛求经。你弄玄虚，假冒什么灵感大王，专门在陈家庄要吃童男童女。我本是陈清家的一秤金，你不认得我了？” 那妖邪说：“你这和尚，太没道理！你变成一秤金，这是冒名顶替的罪过。我还没吃你，反倒被你伤了手背。我都已经放过你了，你怎么又找上门来？” 八戒说：“你既然放过我，为什么又弄冷风、下大雪，冻结坚冰，害我师父？快把我师父送出来，万事皆休！要是你敢说半个‘不’字，你看看我手中的钯，绝不饶你！” 妖邪听了，冷冷一笑，说道：“你这和尚，就会耍嘴皮子，还敢夸下海口。没错，就是我施法术下冷雪冻住河面，抓走了你师父。你现在找上门来，想把师父要回去，只怕这一回可不像上一回了。那时我因为去赴会，没带兵器，才被你打伤。你现在先别跑，我跟你大战三合。三合之内你能敌得过我，就还你师父；要是敌不过，连你一起吃了。”
八戒说：“好你个乖儿子！就该这么说！看我的钯！” 妖邪说：“你原来是半路上出家的和尚。” 八戒说：“我的儿，你还真有点本事，怎么就知道我是半路出家的？” 妖邪说：“你会使钯，想必是在哪个菜园子里干活，把人家的钉钯偷来了吧。” 八戒说：“儿子，我这钯，可不是用来筑地的。你瞧：
巨大的齿刃铸就，如同龙爪一般，外表镀上黄金，好似蟒蛇的形状。
一旦遇上敌人，寒风凛冽，若是彼此相持，火焰顿生。
能为圣僧除掉怪物，在西方路上捉拿妖精。
舞动起来，烟云遮蔽日月，使开之时，霞彩明亮照人。
筑倒泰山，千虎害怕，掀翻大海，万龙震惊。
就算你威风有手段，一筑也得让你身上多出九个窟窿！”
那个妖邪哪里肯信，举起铜锤，劈头就打。八戒用钉钯架住，说道：“你这泼物，原来也是半路上成精的邪魔！” 那怪问：“你怎么知道我是半路上成精的？” 八戒说：“你会使铜锤，想必是在哪个银匠铺里帮忙拉风箱，趁机偷了这铜锤跑出来的吧。” 妖邪说：“这可不是打银用的锤子。你看：
九瓣锤身攒成花骨朵的模样，锤柄是空心的万年青材质。
这可不是凡间普通的东西，它的出处来自仙苑。
在瑶池的绿房紫菂中生长，在碧绿的沼池里散发着清香。
因为我用心锤炼，它坚硬如钢，且通灵性。
枪刀剑戟都难以与它相比，钺斧戈矛见了都不敢靠近。
就算你的钯锋利无比，碰到我的锤，也得让你的钉迸折！”
沙和尚见他二人你一言我一语，忍不住走上前，高声喊道：“那怪物！休要废话！古人说：‘口说无凭，做出便见。’别跑！吃我一杖！” 妖邪用锤杆架住，说道：“你也是半路上出家的和尚。” 沙僧问：“你怎么知道？” 妖邪说：“看你这模样，像是磨房里的师傅出身。” 沙僧问：“你怎么知道我像个磨房师傅？” 妖邪说：“你要不是磨房师傅，怎么会使擀面杖？” 沙僧骂道：“你这孽障，真是孤陋寡闻！
我这兵器世间少有，所以你才不知道它叫宝杖。
它出自月宫那无影之处，由梭罗仙木琢磨而成。
外面镶嵌着宝石，霞光闪耀，内里钻着金饰，瑞气凝聚。
以前也曾陪伴参加御宴，如今秉持正义保护唐僧。
西方路上无人知晓它，可在上界宫中有响亮的大名。
它叫做降妖真宝杖，一杖下去，管教你天灵盖碎裂！”