这就类似于一个概念，比如a品牌店，需要顾客穿着有a品牌系列的服装才能允许购买，于是它阻止了普通穿着的用户进去，可问题就来了，我不买这个品牌，怎么才能穿上这个品牌的服装？
然后，服装店可不管你什么想法。
你没衣服，就进不来。
顾客要抓狂了，我这不就是要进来买了？
买了不就有了啊？
我就是来买的啊！
只可惜，没有还真进不去这个门槛。
银行贷款方面，道理类似。
同样刚成立的公司，资产少的公司，在银行这边的信用，自然就弱，毫无疑问，它们属于银行的高风险用户。
可惜他们不知道的是，真正的风险，恰恰是来自什么都不懂，却还徒有其表，看上去很庞大的企业。
比如……某房地产公司，负债两万亿。
那种风险，平均下来，能给多少需要百万贷款的公司活路？
足足二百万家小公司！
能给多少需要千万贷款的公司活路？
二十万家！
这个数据，真的很恐怖。
那么多钱，能养得起好几百万家小公司。
在这里面，违约率又有多少？
这就不用多说了。
很多道理，有时候都是不言而喻的。
当然了，两万亿负债的企业，别说是最近这些年头了。
哪怕是未来几十年之内，都是绝无仅有的案例。
银行的这个观念，发展千年，在这片土地上根深蒂固。
用一句通俗的话来形容，自然就是非常落后的当铺思维了！
他们愿意贷款给根本不需要钱的公司，却对那些小企业小公司的贷款处处设门槛，处处刁难，这怎么让中小企业发展得起来？
不需要钱的大公司，拿了钱没处花，就开始乱花钱，踏足了自己不懂的领域，随便乱搞乱造，钱花出去什么都没见到，反正我有的是钱。
然而，需要钱的小公司，在贷不到款的情况下，自然只能是无以为继，后续也慢慢地经过裁员、缩减规模后，公司也就倒闭破产了。
创新和创业，需要的是资金的支持。
而现在，苏宇迎来了一次大的支持。
来自于银行方面的支持。
他没能突破银行的当铺思维。
他有了担保人，这个担保人是张林染。
有张林染做担保，找到她亲叔叔，提交了申请。
三百万贷款，应该就在这几天，就能划拨到公司里面了。
这三百万贷款，属于低息贷款。
约定还款期限，是在三年之内。
苏宇有着充足的时间，去考虑什么时候还款。
别说三年了，
就算是一年以外，如果他还能看得上三百万的话，算他的失败。
对于共享单车这种规模来说，百万……真的不算什么，属于那种在茫茫汪洋大海里，落下一颗石头，溅起的一朵水花罢了。
百万，就真的只是这种规模。
可能也只有千万级别，才能维持很长一段时间。
在共享单车这个领域，唯有过亿，才能在全国这个局里面，拥有下棋的资格，苏宇自然是心知肚明。
所以苏宇现在考虑的，起步就是千万这个级别！
怎么把资本吸引过来，是一个很大的问题。
以前觉得共享单车发展得很顺利，动不动就全国大扩张。
现在看来，苏宇是真的觉得很困难。
来钱太慢了，而需求钱的速度，又快得惊人。